Практика

Как с помощью ETF инвестировать в иностранные активы, живя в России

10 сентябряЧитать: 6 минут
Практика

Как с помощью ETF инвестировать в иностранные активы, живя в России

10 сентябряЧитать: 6 минут
Практика

Как с помощью ETF инвестировать в иностранные активы, живя в России

10 сентябряЧитать: 6 минут
Практика

Как с помощью ETF инвестировать в иностранные активы, живя в России

10 сентябряЧитать: 6 минут

Чтобы инвестиционный портфель на зависел полностью от российской экономики, в него можно добавить акции одного или нескольких ETF (Exchange Traded Fund — фонд, торгуемый на бирже). ETF похожи на паевые инвестиционные фонды (ПИФы), но имеют несколько преимуществ. Кроме возможности вложиться в иностранные активы, это низкий порог входа и низкая комиссия брокера.


ETF — инвестиционный фонд, который собирает и вкладывает деньги инвесторов в несколько инструментов, отобранных по определенному принципу, — секторы промышленности, страны или, например, драгоценные металлы. Доходность фонда зависит от изменения индекса, к которому привязаны собранные в него активы. Это могут быть как общерыночные индексы (S&P 500, МосБиржи и так далее), так и специально рассчитанные (например индекс акций компаний американского IT-сектора FXIT). Главное отличие от ПИФа в том, что инвестиции в ETF выглядят как обычная покупка акций, тогда как инвестиции в ПИФ — это покупка доли (пая) фонда.

Что такое ПИФы

ETF относятся к инструментам пассивного и долгосрочного инвестирования: в ETF акций лучше вкладываться на несколько лет и быть готовым к тому, что в какой-то момент его стоимость может упасть. Также ETF избавляет от необходимости выбирать отдельные акции и компании. Например, в ETF FXIT входит 91 компания: Apple, Google, IBM, Microsoft, Facebook и другие.

ETF подходят для тех, кто хочет инвестировать через российского брокера в иностранные рынки. Если бы на Московской бирже не было бы ETF, то пришлось бы открывать счет непосредственно у иностранного брокера. Как правило, для этого надо иметь несколько тысяч долларов. Также пришлось бы самостоятельно заниматься налогами (часть налогов нужно было бы платить за рубежом, часть — в России, причем предварительно пересчитывая все в рубли). Это не всегда просто, особенно если делать несколько операций в течение года. Кроме того, для доступа к иностранным брокерам необходим статус квалифицированного инвестора.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Также в случае с ETF действуют все налоговые льготы, в том числе по Индивидуальному инвестиционному счету, и налоговый вычет. За ETF установлен пристальный контроль государства — поэтому они считаются надежными инструментами. Но нужно учитывать, что ETF не могут покупать государственные служащие и работники правоохранительных органов: им запрещено владеть иностранными активами, а ETF как раз такими и являются.


Преимущества ETF:

  • низкий порог входа: 1 акцию ETF рынка Казахстана можно купить за 200 рублей, другие стоят чуть дороже, но не больше 5 тыс. рублей;
  • прозрачная структура: состав ETF, доля каждой компании — все это можно узнать онлайн;
  • низкая комиссия за управление: 0,45-0,95%.

Сейчас на Московской бирже торгуется немного ETF — всего 15. Для сравнения, в США их больше 3 тыс. Но даже из 15 ETF можно собрать диверсифицированный по странам портфель. Можно вложиться в акции США, Великобритании, Германии, Японии, Австралии, Китая, американского IT-рынка. Но нужно учитывать, что отраслевой индекс — более рискованный (можно вспомнить отраслевой «кризис доткомов»). Поэтому чем меньше взаимосвязаны компании в одном индексе — тем надежнее. Больше всего компаний (620) — в фонде американских акций FXUS.

На Московской бирже также доступны ETF краткосрочных казначейских облигаций США, которые относятся к максимально надежным инструментам, ETF, инвестирующие в облигации и еврооблигации (в валюте) российских эмитентов, и ETF на золото.

Купить доли в ETF можно в приложении Сбербанк Инвестор. Там же — посмотреть их доходность за прошлый период.

Рекомендуемые

Лайфхак

Открываем брокерский счет из дома

16 мартаЧитать: 5 минут
Лайфхак

Брокерский счет: как вывести деньги

15 мартаЧитать: 5 минут
Практика

Скорее казино, чем инвестиции: что не так с бинарными опционами

13 июняЧитать: 5 минут
Что происходит

Снижение учетной ставки ЦБ, рост котировок «Сургутнефтегаза»: самые важные новости прошлой недели

09 сентябряЧитать: 4 минуты
Что происходит

Ссора США и Китая, падение ставок по вкладам и рекорд «Лукойла»: самые важные новости недели

02 декабряЧитать: 4 минуты
© 2019 ПАО Сбербанк. Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19, тел. +7 (495) 500 5550, 8 800 555 5550.

ПАО Сбербанк использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки.

Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.