Курс

Как собрать портфель под свою стратегию

Если есть стратегия, то понятно какие бумаги покупать. Осталось понять, сколько и когда

Портфели инвесторов, которые не готовы брать на себя высокие риски и предпочитают получить небольшую, но стабильную прибыль, называют консервативными. Инвесторы, готовые рискнуть ради прибыли, собирают агрессивные портфели. Средний вариант — умеренный портфель.

Консервативный портфель

Если для вас главное, чтобы деньги были в сохранности, то вам подойдут инструменты с минимальным риском: государственные облигации или облигации самых крупных и надёжных компаний. На Московской бирже к ним относятся 15 корпораций: «Лукойл», СберБанк, «Газпром» и другие. У этих компаний устойчивый бизнес, часто это государственные монополии или компании с государственным участием в капитале. Можно также вложиться в фонды, инвестирующие в такие инструменты.

15

корпораций входят в индекс «голубых фишек» — самых крупных и надёжных компаний на МосБирже

Покупайте облигации надёжных эмитентов либо с коротким сроком до погашения, либо со сроком обращения, равным вашему инвестиционному горизонту. Инвестируете на 3 года — покупайте облигации с погашением через 3 года. В этом случае вас не будет волновать изменение стоимости облигаций, потому что эмитент выкупит её по номиналу. Потенциальная доходность у таких вложений — меньше, чем у вложений в акции, но и рисков меньше.

Пример консервативного портфеля

60 % — государственные облигации (ОФЗ)40 % — облигации крупнейших компаний

Ожидаемая доходность

6,8 % — без учёта инфляции в 4 %2,8 % — с учётом инфляции в 4 %

Умеренный портфель

Если вы инвестируете на долгий срок, готовы увеличить риск ради большей доходности, можете вложить часть портфеля в акции крупнейших компаний из разных отраслей. Их доля может составить 30%.

Пример умеренного портфеля

40 % — государственные облигации (ОФЗ)30 % — облигации крупнейших компаний30 % — акции крупнейших компаний (голубые фишки)

Ожидаемая доходность

8,6 % — без учёта инфляции в 4 %4,6 % — с учётом инфляции в 4 %

Агрессивный портфель

Если вы хотите получить максимальную доходность и инвестируете вдолгую, выбирайте акции. На долгосрочном горизонте акции показывают самую высокую доходность. Но даже инвесторам, склонным идти на риск, рекомендуется 10–15% активов держать в низкорисковых инструментах — облигациях.

Пример агрессивного (рискованного) портфеля

10 % — ОФЗ10 % — корпоративные облигации30 % — голубые фишки50 % — акции других компаний

Ожидаемая доходность

9,6 % — без учёта инфляции в 4 %5,6 % — с учётом инфляции в 4 %

К содержанию

Мы используем файлы cookie

Это поможет нам улучшить работу сайта. Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с нашей политикой использования cookie.