Перейти в СберИнвестор
Войти
Капитал

Как и зачем получать статус квалифицированного инвестора

9 августа 20195 минут

Поделиться:

Государство запрещает рядовым трейдерам покупать депозитарные расписки, структурные ноты, паи хедж-фондов и другие ценные бумаги, которые считает особо рискованными. При этом такие инвестиции могут приносить хорошую прибыль и помогают диверсифицировать портфель. Чтобы вкладываться в активы «не для всех», надо стать квалифицированным инвестором. Рассказываем, что это за статус и как его получить.

Ценные бумаги, в которые могут вкладывать квалифицированные инвесторы

  • Акции иностранных компаний.
  • Еврооблигации, которые не торгуются на Московской бирже. Бумаги обращаются на внебиржевом рынке: напрямую между продавцом и покупателем.
  • Акции — паи — закрытых инвестиционных фондов, например хедж-фондов, венчурных инвестфондов, а также фондов кредитных и прямых инвестиций. Деньги инвестируются на всё время работы фонда: забрать их в любой момент нельзя.
  • Структурные ноты — ценные бумаги, доходность которых привязана к биржевому индексу или цене базового актива, например золота, нефти или акций.
  • Другие инструменты для квалифицированных инвесторов, например паи иностранных инвестиционных фондов и депозитарные расписки. В сведениях об этих инструментах указывают, что они предназначены для квалифицированных инвесторов.

Кто может стать квалифицированным инвестором

Статус присваивают и компаниям, и людям, которые доказывают, что могут «качественно оценить риски и в достаточной степени осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка», пишут на сайте Московской биржи.

Чтобы стать квалифицированным инвестором, трейдер должен соответствовать хотя бы одному из этих требований:

  • портфель от 6 млн рублей. Учитываются ценные бумаги, производные инструменты, а также деньги на депозитах и металлических счетах;
  • высшее экономическое образование или любой документ из списка: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA), сертификат Financial Risk Manager (FRM);
  • стаж от 3 лет в организации, работающей с ценными бумагами или производными инструментами, такими как фьючерсы и опционы. Или опыт работы от 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора. Важно, чтобы должность была связана с операциями с ценными бумагами;
  • активная торговля ценными бумагами в течение последнего года: от 10 сделок в квартал и при этом не реже одной в месяц. Совокупная цена сделок — 6 млн рублей или больше.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Обратитесь к брокеру, например в специализированные офисы Сбербанка, с заявлением и документами на выбор:

  • отчет брокера, подтверждающий остаток денег на брокерском счете, выписка по счету ДЕПО, подтверждающая наличие ценных бумаг, а также выписка по банковскому счету;
  • диплом о высшем экономическом образовании;
  • копия подходящего аттестата или сертификата;
  • заверенная работодателем копия трудовой книжки и документы, подтверждающие сделки компании с ценными бумагами или заключение договоров на такие операции;
  • отчеты брокера с данными о расчетах по сделкам за последние 4 квартала.

Поделиться:

Подпишитесь на самую полезную рассылку об инвестициях

Главное

    Это проект СберБанка, в котором мы рассказываем об инвестиционных идеях, инструментах и лайфхаках для начинающих и опытных инвесторов. Мы помогаем разбираться в трендах и тонкостях инвестиционного рынка, вдохновляем сделать первые шаги и обучаем работе с инструментами.

    Отказ от ответственности

    © 2022 ПАО Сбербанк. Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19 тел. +7 (495) 500 5550, 8 800 555 5550.

    Мы используем cookie для персонализации сервисов и удобства пользователей. СберБанк серьёзно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь c условиями и принципами их обработки