Как и зачем получать статус квалифицированного инвестора
Поделиться:
Государство запрещает рядовым трейдерам покупать депозитарные расписки, структурные ноты, паи хедж-фондов и другие ценные бумаги, которые считает особо рискованными. При этом такие инвестиции могут приносить хорошую прибыль и помогают диверсифицировать портфель. Чтобы вкладываться в активы «не для всех», надо стать квалифицированным инвестором. Рассказываем, что это за статус и как его получить.
Ценные бумаги, в которые могут вкладывать квалифицированные инвесторы
- Акции иностранных компаний.
- Еврооблигации, которые не торгуются на Московской бирже. Бумаги обращаются на внебиржевом рынке: напрямую между продавцом и покупателем.
- Акции — паи — закрытых инвестиционных фондов, например хедж-фондов, венчурных инвестфондов, а также фондов кредитных и прямых инвестиций. Деньги инвестируются на всё время работы фонда: забрать их в любой момент нельзя.
- Структурные ноты — ценные бумаги, доходность которых привязана к биржевому индексу или цене базового актива, например золота, нефти или акций.
- Другие инструменты для квалифицированных инвесторов, например паи иностранных инвестиционных фондов и депозитарные расписки. В сведениях об этих инструментах указывают, что они предназначены для квалифицированных инвесторов.
Кто может стать квалифицированным инвестором
Статус присваивают и компаниям, и людям, которые доказывают, что могут «качественно оценить риски и в достаточной степени осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка», пишут на сайте Московской биржи.
Чтобы стать квалифицированным инвестором, трейдер должен соответствовать хотя бы одному из этих требований:
- портфель от 6 млн рублей. Учитываются ценные бумаги, производные инструменты, а также деньги на депозитах и металлических счетах;
- высшее экономическое образование или любой документ из списка: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA), сертификат Financial Risk Manager (FRM);
- стаж от 3 лет в организации, работающей с ценными бумагами или производными инструментами, такими как фьючерсы и опционы. Или опыт работы от 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора. Важно, чтобы должность была связана с операциями с ценными бумагами;
- активная торговля ценными бумагами в течение последнего года: от 10 сделок в квартал и при этом не реже одной в месяц. Совокупная цена сделок — 6 млн рублей или больше.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Обратитесь к брокеру, например в специализированные офисы Сбербанка, с заявлением и документами на выбор:
- отчет брокера, подтверждающий остаток денег на брокерском счете, выписка по счету ДЕПО, подтверждающая наличие ценных бумаг, а также выписка по банковскому счету;
- диплом о высшем экономическом образовании;
- копия подходящего аттестата или сертификата;
- заверенная работодателем копия трудовой книжки и документы, подтверждающие сделки компании с ценными бумагами или заключение договоров на такие операции;
- отчеты брокера с данными о расчетах по сделкам за последние 4 квартала.